Специалист на онлайн-мониторинг операций, анализ сомнительных операций Банк

Описание

В обязанности специалиста входит онлайн-мониторинг операций по счетам клиентов банка с целью выявления признаков повышенного риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а также разработка и реализация мер по их предупреждению и пресечению. Сотрудник занимается идентификацией триггеров и сценариев сомнительных операций, оперативно реагирует на поступающую информацию о подозрительных сделках, инициируя запрос документов и сведений для оценки экономического смысла проводимых операций. Отдельное направление работы — изучение деятельности клиентов на основе данных, получаемых от Банка России в рамках платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), проведение углубленных проверок и подготовка мотивированных суждений по результатам анализа предоставленной информации.

К кандидатам предъявляются требования к высшему образованию и практическому опыту работы от трех лет в соответствующей сфере. Необходимы знание действующего законодательства и нормативных актов Центрального банка Российской Федерации по данному направлению, понимание требований и методических рекомендаций регулятора, а также международных стандартов, включая рекомендации FATF и директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег. От специалиста ожидается умение работать с AML/CFT-системами мониторинга транзакций в режиме реального времени, владение инструментами визуализации связей и анализа больших данных, уверенное использование Excel на продвинутом уровне.

Дополнительно необходимы знания признаков транзитных операций, обналичивания, вывода капитала и финансирования запрещенных организаций, а также навыки проведения процедур KYC и EDD. Важно умение выявлять скрытые логические несоответствия за стандартными показателями транзакций, например несоответствие оборотов компании ее штатной численности или заявленному виду деятельности. Желателен опыт работы с ПО Диасофт и СЭД Тезис, а также уверенное владение MS Office и КонсультантПлюс.

Предлагаются фиксированный доход, размер которого обсуждается по итогам собеседования, специальные условия на продукты банка, материальная помощь в сложных жизненных ситуациях, корпоративная жизнь и ДМС.